银行总行，监管办公室的后台。一笔阁 www。yibige.com 更多好看小说

    一阵红光闪烁。

    这是大额资金异常的风控指示灯！

    一旦有所异动并闪烁不停，就代表某个私人用户的账户资金量出现了反常情况。

    一般来说，不大的数额，基本由各个地区分行、区域支行去监管处理。

    极少能有惊动此处，直达总行的账户。

    这灯一闪，也就代表着

    这个个人账户的资金量现金流，已经达到了惊人的地步！

    只见，监管人员调出数据。

    粗略一扫，发现一个此前几亿现金流的账户，就在刚刚突然入账两百亿！

    这极大的数额，短短时间内入账，这才触发了银行内部的异常指示灯。

    他一顿，随后面露惊慌。

    “主管，快过来！”

    “发生什么事了？”

    一位中年男子靠近，他是监管科室的主管，有话语权，也才能对这些异常账户进行相应指示。

    “这个账户以往资金还算平稳，几百万到几千万，偶尔过亿”

    “前些日子哪怕达到了三亿六千万，也不算异常。”

    说至这，操作人员顿了顿，抬手指向电脑显示的一条数据，“但就在今天，账户收入两百亿三千六百八十八万元！”

    “是他以往资金量的接近百倍这其中会不会是？”

    话没说得太满。

    但隐喻的意思，哪怕不说明白，那主管也知晓。

    洗钱、诈骗资金，都有可能！

    否则，正常一个账户，哪怕偶尔收入一两笔款项，总会维持在一个固定区间。

    比如寻常人家，平日里存款几万块、支出几万块。

    偶尔一笔十几万，甚至几十万不会触发异常。

    可若是莫名有几笔百万级别的收入支出，那银行内部就会调查看看，有没有涉及财产来历不明、洗钱诈骗等等。

    而林帆这个账户，也是一样。

    以前生活滋润，钱财不缺，账户内有个几百万很正常。

    直到前些日子，林帆变卖家产股权，资金量也不过才提升到了三亿六千万。

    虽然足够惊人，但银行方面只要拉出以往的账户流水，知晓这个账户的价值，也能大概了解清楚，这个水平虽说超了点标，但还在正常范围之内。

    而现在呢？

    足足两百亿几千万！

    远远超出正常水准的二百倍！

    这才被监控到了。

    “查一查，二百亿资金的来源。”

    主管沉思一阵，指示操作人员。

    账户信息，哪怕在银行内部，也是绝密，一般人员根本没有权限查看。

    除了他们监管人员。

    他们的权限，可以查看所有资金来源的明细，追踪往来、溯源追根。

    任何账户，在他们这边没有丝毫秘密可言。

    不多时，操作人员调出了入账的信息。

    “看这来源是从证券平台划款过去的。”

    操作人员说话声音有些颤，人更是有些懵。

    这个来源，并非不正常，相反很正常。

    所涉及的证券平台，为国内几大知名平台之一，不会有很大问题。

    但正因为来源正常，才显得极为诡异。

    这并非普通投资者的几万十几万，也并非大牛散户的几千万几亿。

    而是足足二百亿！

    出现在一个小小的私人账户中。

    要知道，国内知名的几个大型基金、私募，总规模也不过百来亿。

    这些基金要清仓，把资金抽离，也都只能转汇到公用账户、公司账户。

    绝不可能像这般，直接转入私人账户。

    除非

    这二百亿，就是这个私人账户的投资款！

    而且还不仅如此。

    操作人员手一抖，查到了半个月前的另外一条记录。

    “我还查到有两个亿是汇出转向了这